追罚！中银国际证券

无证！中银国际证券

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对

券商人士来说，基层网点“全员营销”，几乎是无人不晓的秘密。然而，“无证销售”，也成为券业顽疾。这不，中银国际证券因为无证人员从事基金销售，收到“三连”罚单。

首见处罚

“断更”数月的内蒙古证监局，新增四份监管处罚信息，其中三条，指向中银国际证券股份有限公司（简称：中银国际证券或中银证券）。

刚刚公布的〔2025〕12号监管函指出，中银国际证券呼和浩特新华东街证券营业部（简称：呼和浩特营业部）从业人员侯圣，存在取得基金从业资格前从事基金销售活动的情形。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条的规定，内蒙古证监局对其你采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

中证协历史信息显示，侯圣在2016年1月任职于中信建投，彼时登记的学历为大专。2017年7月，他加入中银国际证券时，学历提升为本科。

中基协显示，他在2022年6月取得了基金从业资格。行家由此猜测，本次违规事项，发生在其拿证之前。

上级追责

因管理“失责”，同时被罚的还有呼和浩特营业部及负责人。

内蒙古证监局指出，呼和浩特营业部存在未落实人员资质管理要求，未确保基金销售人员具有基金从业资格等情形。

为此，内蒙古证监局对呼和浩特营业部采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。要求认真吸取教训，增强合规意识，限期30日提交书面报告。

纪雄飞作为呼和浩特营业部负责人，因对违规行为负有责任，收到监管警示和记档处罚。

中证协从业人员信息显示，纪雄飞为硕士学历，2017年首次在中银国际证券登记执业。这位自呼和浩特营业部筹建起便负有管理责任的券商人士，后续需要更加注意。

唯一网点

成立于2017年1月4日，呼和浩特营业部是中银国际证券唯一一家设于内蒙古辖区的网点。目前参保人员8名，长期保持稳定。

据中银证券年报分部数据。2023年，内蒙古区域营业收入1,141.8万元，营业利润587.8万元。2024年营业收入1100.3万元，营业利润563.9万元。

虽然人员规模和业绩体量均不大，但在这一区域也属难得，并且人均创收和创利颇为可观。

而合规基础的脆弱性，与其盈利能力形成反差。

无证悖论

另一方面，中银国际证券的员工资质似乎也存在“悖论”。

中证协显示，除证券经纪人、分析师和保荐代表人外，中银国际证券现有2,675名从业人员。

对照中基协备案，中银国际证券拥有2,250名基金从业人员，45人取得基金销售资格，还有基金经理19名，投资经理15名。

由此来看，至少在财富管理条线，“无证”人员的比例并不高，而违规行为却并非个例。

行家猜测，尽管监管三令五申，中银国际证券或许并未注重资质管理。尤其是业务量不大的网点，为完成考核指标，默许无证人员参与客户拓展所致。

何人分管

月前，行家曾点评了中银国际证券掌门女将宁敏辞任的事件，而继任者目前尚未正式到任。

事实上，近期中银国际证券分管合规的高管，也出现了异动。

2024年3月27日，中银证券公告称，合规总监亓磊先生因个人原因向董事会提交书面辞呈。董事会决议聘任副执行总裁沈锋先生兼任合规总监，“待取得监管认可后正式履职”。

然而，这位出身中国银行的资深高管，在超过八个月的时间里，似乎未能取得监管认可。早有去意的亓磊只得无奈留任。

2024年12月6日，中银证券公告称，董事会同意亓磊先生不再履行合规总监职责，由执行总裁周冰先生代行合规总监职务。

2025年6月3日，中银证券发布董事会决议公告，聘任公司稽核总监盖文国先生兼任公司合规总监，待取得监管认可后正式履职。

短短六天之后，盖文国先生兼任公司合规总监事宜已获中国证监会上海监管局认可，自6月9日起正式任职公司合规总监，周冰先生不再代行合规总监职务。

今年6月23日，宁敏女士因工作调动辞任，收到诚挚敬意和衷心感谢。中银国际证券宣布由董事、执行总裁周冰先生代行董事长、董事会战略与发展委员会主任委员以及法定代表人职责。而新任董事长候选人，仅见名字出现在公告中，未有公开履历，也未见履职公告。

最近一段时间，中银国际证券合规高管的变动，或许在一定程度上影响了合规管理体系的稳定性与执行力，为违规行为的发生埋下隐患。

行家同样希望：换帅完成后，中银国际证券能够深入推进合规体系重构，筑牢风险防控底线。

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